反诈案例我来看 | 广金校园真实案例分析（第一期）

ANTI FRAUD

全民反诈

守护平安

   欢迎来到第一期“反诈案例我来看”专栏，本专栏由广东金融学院反诈工作站推出，将以真实的诈骗案例，为大家揭露更多诈骗手段、诈骗套路，增强师生防诈反诈能力，营造良好的校园反诈环境。

PART 01

虚拟交易诈骗

案情回看

   某日， A同学在QQ上收到一位陌生网友的消息，该网友表示只要A同学愿意在某官方软件上购买一定数量的购物卡，并将账号与密码告知，便可获得高额收益。由于临近假期，A同学想出去旅游，缺少经费，他认为该任务是在某官方平台进行操作，有一定保障，于是便相信了该网友。A同学按照网友的流程提示，购买了2张200、1张600元的购物卡。随后，该网友提出要给予A同学佣金，但却以资金被冻结需要保证金为由，要求A同学再次转账。

A同学发觉被骗，联系辅导员、立即报警，被骗金额一共1000元。

作案手法

01. 前期引流

    通过网页、短信、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告，打着“足不出户、高额佣金”的旗号，招募“代购员”、“刷单客”、“点赞员”、“推广员”、“大学生出售折扣券”等，一旦有受害者“上钩”，便将其拉入“做任务”的聊天群。

02. 小额返利

    加入聊天群后，诈骗分子会让受害者在群内领取“新手任务”，“任务”主要是关注相关公众号、账号，为短视频点赞、评论、刷粉丝等，目的是提高商家、网店的交易量，增强信誉度。受害者完成“新手任务”后，诈骗分子会快速返还小额佣金，用以骗取受害者信任。

03. 提高额度

    在受害者完成前期任务并获利的基础上，诈骗分子通常会安排专人在微信群或QQ群中发布获得高额佣金的截图，引诱受害者下载虚假刷单APP或邀请好友得红包做“进阶任务”。随后，诈骗分子以“邀请越多、充值越多、抢单越多”为诱饵，诱骗受害者在刷单APP或网站中垫资充值，一旦受害者垫资充值，其资金便会转到诈骗分子的银行账户，而受害者的APP账户中显示的金额仅仅是虚拟数字。

04. 完成诈骗

    当受害者完成任务想要提现时，诈骗分子往往会设置重重障碍，以“任务未完成”、“操作异常账户被冻结”、“网络异常”、“网站升级中，但可有特殊通道提现”等借口，拒不支付本金和佣金，甚至诱骗受害者加大投入，进而骗取更多资金。一旦受害者识破骗局，诈骗分子就会切断与受害者一切联系。

受害者有话说

1、不要轻易相信陌生人的高额回报承诺，没有天上掉馅饼的好事，哪怕是在官方平台操作也可能存在一定的风险。

2、我们往往会因为一时的贪念而失去警惕，最终导致自己遭受损失。因此要谨慎对待网络上的各种信息，不被表面的诱惑所迷惑。

案情分析

1、寻找兼职一定要通过正规平台和渠道，帮忙只是小事，丢失钱财不是小事，赚取高额差价的好事为何没有找亲近的人做，而要找一个陌生人做值得深思。

2、天上不会掉馅饼，凡是打着“网络兼职”的旗号，以返还高额佣金为诱饵，百分百是诈骗。

3、发现自己被骗后，一定要及时告诉家长、老师，及时报警，切勿怀有侥幸心理。

全民反诈

PART 02

平台购物诈骗

案情回看

最近，A同学想在网上买一部二手苹果手机。2024年4月20日，在小红书平台，A同学看见一个作品是卖二手苹果手机的，私信了这个卖家，询问相关的问题，问完过后觉得手机不错，价格也合适，于是决定购买。卖家提出了用支付宝口令红包支付，A同学没有怀疑，按照卖家的方法操作，就把400块钱转过去了。过了几天，A同学问卖家快递发好没有，结果被拉黑了，A同学意识到可能被骗了。

作案手法

01. 吸引消费者

    诈骗者可能会冒充知名电商平台或品牌商家，以获取消费者的信任并实施欺诈，或者会通过各种手段吸引消费者的注意力，例如通过社交媒体、电子邮件或短信发送诱人的广告，宣称有非常优惠的商品或服务。

02. 诱导交易

    一旦消费者表现出兴趣，诈骗者会进一步诱导消费者进行交易，诈骗者会使用超低价、限时优惠等吸引人的条件来诱惑消费者，使消费者难以抗拒。诈骗者会要求消费者提前支付费用或押金，承诺会有高额回报或者额外福利，同时会诱导消费者用非官方渠道支付。

03. 提高额度

    诈骗者常通过非法或伪造的网站、社交媒体平台等渠道进行交易，以避免被追踪和打击。在收取了消费者的款项后，诈骗者可能会提供一些虚假的服务，如所谓的手机解锁、ID破解服务，或者是根本不存在的服务，如修改密保问题、虚假的寻人服务等。

04. 消失无踪

    在获得消费者的信任和金钱之后，诈骗者通常会消失，中断所有联系，消费者无法再找到卖家或提供服务的人。

05. 后续影响

   消费者可能会面临财务损失，甚至出现个人信息被盗用的情况。

受害者有话说

1.不能轻信他人，任何保证先交钱再进行交易的都不能相信。

2.买东西走正规平台，在平台内交易。

案情分析

1.交易走官方平台，虚拟交易要走官方交易平台，不私下交易。

2.谨慎转账，确认是用官方平台进行交易支付。

3.增强防范意识，提高警惕。网上交易涉及到转账时，要反复确认交易平台是否正规。

SAFE

创作团队

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制图 | DRAWING

排版 | TYPESETTING

审校 | PROOFREADING

初审 校反诈工作站 蔡妍芬 吴泽敏

复审 黄雪梅 李丹

 终审 何 飞

© Copyright

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