反诈案例我来看 | 广金校园真实案例分析（第三期）

诈骗案例分析

加强反诈警惕

轻信“客服”后被骗2500块？向“工作人员”付的定金血本无归？

在反诈知识宣传不断加强的今天，仍存在许多不幸被不法分子骗取钱财的受害者。

为了减少此类情形的发生，让大家更加深入地学习反诈知识，第三期广金真实诈骗案例分析如期而至。

案例一：

网络交易被骗案

案情回看

某日，B同学通过几十分钟就顺利卖出了自己在闲鱼平台上挂售的商品。买方随后发送了一张伪造的闲鱼官方截图，声称B同学的商品存在问题。紧接着，买方开始责怪B同学，说是购买了他的商品导致其支付宝账户被临时冻结，并表明自己明日急需用钱，叫B同学扫描他提供的二维码解决问题。

B同学在慌忙之下，使用微信扫描了二维码，进入了一个假冒的闲鱼在线客服聊天界面。假客服以官方口吻告知B同学的商品存在问题，需要开通所谓的二手买卖服务，并要求B同学在几分钟内支付5000元作为保证金，以证明其有赔偿能力，并承诺这笔款项将会全额退还。B同学急于解决问题，但自己手头资金不足，只能按照假客服的指示，先转去2500元。

随后，假客服又以需要处理延时提交为由，要求B同学在30分钟内再支付2500元。B同学此时开始警觉，上网查询后意识到自己可能陷入了骗局。不久之后，他之前能进入的网站已无法访问，同时买方的闲鱼账户也被封禁。彻底醒悟的B同学立即向警方了报案。

作案手法

01.诱导受骗者

诈骗者通过将自身塑造成受害者和冒充假客服建立威信这两种方式，使网络交易经验较为缺乏的受害者感到急迫和恐慌，从心理上诱导他们落入陷阱。

02.构筑虚假平台

诈骗分子一个伪装成买家，另一个伪装成客服。他们之间密切配合、相互协作，引诱受害者进入他们事先设定好的虚假平台。在这个虚假平台上，假客服使用官方术语让受害者更加紧张，以此降低其警惕性，进而方便诈骗分子进行诈骗。

03.诱导转账

诈骗者扮作“受害者”，以"急需资金"等借口逼迫受害者迅速转账。在诈骗分子的催促下，受害者无暇考虑真伪，掉以轻心。此外，假客服承诺“返还款项”，进一步降低了受害者的警惕，使其落入陷阱并转账。

案情分析

1.要求在官方平台之外转账的，一律视为诈骗。

2.网上交易时面对买家的质疑无法解决的，联系官方客服，切勿私下解决。

3.提高防范意识，对方诱导脱离官方平台以及诱导转账时一定要再三确定，最好直接拒绝。

案例二：

购买演唱会门票被骗案

案情回看

某日，A同学通过小红书平台发现一条声称演唱会场馆兑票处有票出售的信息。演唱会当天上午，A同学到达场馆核实后发现信息不实。

随后，A同学遇见一名身着工作服的男子，便上前打听关于演唱会门票的相关事宜。该男子自诩为演唱会主办方工作人员，并声称持有多种价位的门票。

A同学相信了他的身份，并向该男子支付了600元定金。两人约定下午在指定地点取票。然而，在约定时间内，A同学未能如愿取得门票，期间取票地点频繁更改，最终被拉黑，失去与该男子的联系。

A同学发现被骗，随即报警，诈骗金额共600元。

作案手法

发布虚假信息

犯罪嫌疑人在社交媒体平台发布虚假票源信息，利用演唱会热度和粉丝的急切心理，诱导受害者上当受骗。

伪装身份

嫌疑人通过穿着工作服等手段，冒充主办方工作人员，制造假象，增强受害者的信任感。

连环骗局

通过定金、尾款等手段逐步骗取受害者钱财，同时频繁更改取票地点，以逃避受害者的追踪，最终达到骗取定金的目的。

案情分析

1.凡不走第三方平台、要求网上银行直接交易的，都是诈骗者。

2.购买演唱会门票最安全的渠道是官方售票平台；没抢到票后，最稳妥的收票方式是走官方第三方平台，让平台保障自身利益。

1.保持冷静判断：面对各种诱人的票源信息时，消费者应保持冷静，仔细甄别信息真伪，避免被虚假信息所误导。

2.选择正规渠道：购买演唱会门票时，务必选择官方售票平台或官方授权的第三方平台，避免通过非正规渠道购票，以免遭受经济损失。

3.警惕诈骗行为：对于要求直接进行网上银行交易的行为，务必提高警惕，及时核实对方身份和交易信息，避免陷入诈骗陷阱。

反诈电话号码

广东金融学院反诈工作站座机号码

0763 391 6085

东城街道派出所

0763 392 0102

省职教城公安

0763 332 3110

创作团队

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来源 | SOURCE

封面图 | PICTURE

排版 | TYPESETTING

审校 | PROOFREADING

初审 校反诈中心 吴泽敏 林雅丽 

复审 黄雪梅 李丹

 终审 何 飞

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